客戶財務規劃案例（寫實案例） 37歲的男生 沒在工作（給人請） 用台灣視角來看 資產水平應該也有PR95 自己在家操盤 一般都覺得這種人其實不太算我客戶群 好奇哪裡看到我 他說看我短影片覺得我這人有趣 對談交流過程 一間無貸款房子4500萬 手邊2000萬有價證券（債券+台股） 債息+股息約120萬/年 500萬來做比特幣合約操作 每個月也有6-7位數 他問我還該配置什麼 有女友（非固定）沒有成家打算 一個不愁吃穿 覺得股票算非風險資產的人 真的也沒辦法給他太多建議 我只建議他資產那麼多 也不打算成家 那把有價證券信託吧 確保某天發生事情這些收益 可以確保用在自己身上 為什麼這案子會這樣處理 每個人的風險感受度不一樣 有些人覺得股票就是風險 算積極 對他來說股票跟債券是打底 穩健的 不成家不需要考量稅務安排 現在的資訊很發達 工具很多 客戶比顧問有錢的也很常見 交流過程最大部分還是回歸傾聽 但更多時候我們不用給過多建議 而是適時提醒 財務規劃